Les assureurs dévoilent les uns après les autres les taux de rendement de leurs contrats d’assurance vie pour 2008. Il s’agit des performances des contrats exclusivement investis sur les fonds garantis en euros (monosupport) ou de celles des fonds en euros contenus dans les contrats multisupports.

 

4,50% en moyenne pour l’ensemble du marché

Globalement, la tendance est plutôt à l’amélioration des rendements par rapport à ceux de 2007 ou au maintien des performances de l’an dernier. Les taux servis en 2008 atteignent en moyenne 4,43%,  contre 4,30% en 2007,  4% seulement en 2006, 4,20% en 2005, 4,40% en 2004, etc.).

 

5,25% de rendement pour Axeria Vie

Avec un taux de rendement de 5,25% net l’an, le fonds en euros d’Axeria Vie surclasse la plupart des assureurs de 1 à 1,5 points.

Le contrat  ARBORESCENCE OPPORTUNITES a bénéficié de ce taux exclusif sur 2008 et continuera sur cette lancée en 2009.

La raison de cet écart avec les autres intervenants du marché ?

Lancé fin 2007, le jeune fonds en euros d’Axéria Vie a su profiter de la panique des investisseurs institutionnels pour se constituer un solide portefeuille, constitué aujourd’hui :

-   d’obligations privées (45%), et notamment d’obligations émises par des banques. « Désormais quasi garanties par les Etats, celles-ci ont vu un net creusement des écarts de rendements (spreads) de leurs emprunts par rapport à celui des OAT et offrent un rendement aujourd’hui supérieur à 6% », commente Axéria Vie,

-   de parts de sociétés civiles de placement immobilier - SCPI (18%). Axéria Vie fait savoir que certaines ont été acquises avec une décote comprise entre 30% et 40%, offrant ainsi une rentabilité locative pouvant atteindre 7% à 8% !, d’obligations d’Etat (21%, dont 7% d’obligations indexées),

-    de trésorerie pour le solde (16%).

 

Rendement attendu au-delà de 5% en 2009

 

« En l’état actuel des choses, la politique d’investissement décrite ci-dessus sera poursuivie, permettant d’anticiper un taux de rendement net pour 2009 qui devrait rester supérieur à 5% », précise Daniel Collignon, PDG d’Axéria Vie, qui conclut en indiquant qu’aucun investissement action n’est envisagé « pour le moment » et qu’aucune provision pour participation aux excédents (PPE) n’a été constituée.

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